Dijital bankacılığın yaygınlaşmasıyla birlikte banka hesaplarının kullanımı da her zamankinden daha hassas hale geldi. Uzmanlara göre özellikle IBAN paylaşımı ve başkaları adına yapılan para transferleri, çoğu kişinin farkında olmadığı ciddi hukuki riskler barındırıyor. Son dönemde artan dolandırıcılık vakaları nedeniyle hem savcılıklar hem de hukukçular vatandaşlara önemli uyarılarda bulunuyor.
HESAP PAYLAŞIMI CİDDİ SUÇLARA YOL AÇABİLİR
Gemlik Cumhuriyet Başsavcılığı ile Bursa Uludağ Üniversitesi Hukuk Fakültesi tarafından düzenlenen “Siber ve Finansal Suçlar Kıskacında Gençlik: IBAN Suistimalleri” başlıklı panelde banka hesaplarının kötüye kullanılması konusu ele alındı.
Panelde yapılan değerlendirmelerde, özellikle gençlerin hızlı para kazanma vaadiyle hesaplarını başkalarına kullandırabildiği ve bunun büyük riskler doğurduğu ifade edildi. Uzmanlar, banka hesabını başka bir kişinin kullanmasına izin vermenin basit bir yardım değil, ciddi suçlara zemin hazırlayabilecek bir davranış olduğuna dikkat çekti.
“HESABIMI BAŞKASI KULLANDI” SAVUNMASI GEÇERLİ SAYILMIYOR
Hukukçulara göre banka hesabı sahibinin sorumluluğu oldukça geniş. Dolandırıcılık olaylarında kullanılan bir hesapla ilgili olarak “hesabımı arkadaşım kullandı” şeklindeki savunmaların çoğu zaman hukuki karşılığı bulunmuyor.
Mevzuata göre dolandırıcılık suçunun basit hali için 1 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası uygulanabiliyor. Suçun nitelikli dolandırıcılık kapsamına girmesi halinde ise ceza 10 yıla kadar çıkabiliyor. Ayrıca yüksek miktarda adli para cezaları ve sabıka kaydı gibi sonuçlar da ortaya çıkabiliyor.
Bankacılık sisteminde kullanılan yeni denetim mekanizmaları sayesinde şüpheli para hareketleri kısa sürede tespit edilebiliyor ve gerekli durumlarda soruşturma başlatılabiliyor.
PARA TRANSFERLERİNDE DİKKAT EDİLMESİ GEREKENLER
Uzmanlar, günlük para transferlerinde bile bazı kurallara dikkat edilmesi gerektiğini belirtiyor. Özellikle açıklama kısmının boş bırakılmaması gerektiği vurgulanıyor.
Para gönderirken işlemin amacı açık şekilde yazılmalı. Örneğin borç ödemesi, kira bedeli veya yemek ödemesi gibi ifadeler kullanılması öneriliyor. Kira ödemelerinde ise hangi aya ait olduğunun açık şekilde belirtilmesi gerektiği ifade ediliyor.
Şaka amaçlı yazılan bazı ifadeler de ciddi sorunlara yol açabiliyor. Güvenlik sistemlerini tetikleyebilecek ifadelerin kullanılmasının hesapların incelenmesine veya bloke edilmesine neden olabileceği belirtiliyor.
Uzmanlar ayrıca kaynağı bilinmeyen paraların hesaba gelmesi durumunda bankaya bilgi verilmesi gerektiğini ve yanlışlıkla gelen tutarların açıklama yazılarak iade edilmesinin önemli olduğunu hatırlatıyor. Bunun yanı sıra sık sık farklı kişilerden gelen para transferlerinin de kayıt dışı gelir olarak değerlendirilebileceği uyarısı yapılıyor.
