Mali suçlarla mücadele kapsamında getirilen uygulamayla birlikte, özellikle uzaktan kimlik doğrulamasıyla hesap açan yabancı uyruklu kişiler için yeni güvenlik şartları uygulanacak. Peki, bankalarda para çekme şartı değişti mi? Adres teyidi zorunlu oldu mu? Yeni düzenleme kimleri kapsıyor?
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ” Resmi Gazete’de yayımlandı. Düzenleme ile birlikte suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla uzaktan kimlik tespiti süreçlerinde yeni kurallar getirildi.
Yeni uygulama kapsamında Türkiye’de uzaktan kimlik doğrulaması yöntemiyle hesap açacak yabancı uyruklu gerçek kişiler için ek güvenlik prosedürleri uygulanacak.
YENİ DÜZENLEME KİMLERİ KAPSIYOR?
Yeni tebliğ doğrudan uzaktan kimlik tespitiyle banka hesabı açacak yabancı uyruklu gerçek kişileri kapsıyor.
Düzenlemeye göre Türk vatandaşı olmayan kişiler, uzaktan kimlik doğrulama işlemlerini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi özelliği bulunan pasaportlarla gerçekleştirebilecek.
Kimlik doğrulama işlemleri, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.
PARA ÇEKMEK İÇİN HANGİ ŞART GEREKECEK?
Yeni düzenlemenin en dikkat çeken bölümlerinden biri adres doğrulama şartı oldu.
Tebliğe göre, uzaktan kimlik tespitiyle hesap açan yabancı uyruklu kişilerin adres bilgilerinin en geç üç ay içerisinde resmi belgelerle doğrulanması gerekecek.
Adres teyidi yapılmadan:
- Para transferi
- Nakit çekim işlemleri
gerçekleştirilemeyecek.
Adres doğrulaması için yerleşim yeri belgesi, son üç aya ait elektrik, su veya doğalgaz faturası ya da kamu kurumları tarafından verilen belgeler kullanılabilecek.
KİMLİK DOĞRULAMASI NASIL YAPILACAK?
Yeni sistemde müşterinin pasaportundaki çip bilgileri ile pasaport üzerindeki bilgilerin eşleşmesi yakın alan iletişimi teknolojisi kullanılarak kontrol edilecek.
Bu doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan hesap açılışı gerçekleştirilemeyecek.
Görüntülü görüşme sırasında kişinin yüz görüntüsü ve pasaport bilgileri kayıt altına alınacak.
RİSKLİ ÜLKELER İÇİN EK TEDBİR
Tebliğe göre bankalar ve yükümlü kuruluşlar, riskli olarak değerlendirilen ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca yükümlü kuruluşların:
- Risk değerlendirmesi yapması
- Güvenlik prosedürleri oluşturması
- MASAK’a düzenli bildirimde bulunması
zorunlu hale getirildi.
PARA TRANSFERLERİNDE YENİ KURAL
Yeni düzenlemeyle birlikte hesap hareketlerine yönelik de sınırlamalar getirildi.
Uzaktan kimlik doğrulamasıyla açılan hesaba yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı banka hesabından para gönderilebilecek. Aynı şekilde yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece kişinin kendi adına kayıtlı hesaplara gerçekleştirilebilecek.
Kimlik doğrulaması için ayrıca müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabı veya kredi kartı üzerinden transfer işlemi yapılması şartı aranacak.
MASAK’A DÜZENLİ BİLDİRİM YAPILACAK
Yeni uygulama kapsamında müşteri kabulü yapan kuruluşlar, aldıkları güvenlik tedbirleri ve uyguladıkları prosedürler hakkında bir ay içinde MASAK’a bilgi verecek.
Ayrıca müşteri kabulüne ilişkin istatistiki veriler de her üç aylık dönemde MASAK’a iletilecek.
